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놓치면 벌금! 2025년 종합소득세 신고, 지금 안 하면 큰일 납니다!
매년 종합소득세 신고가 다가오면 "언제까지 신고해야 하지?", "어떻게 해야 하지?"라는 걱정이 밀려옵니다.
제대로 신고하지 않으면 가산세는 물론 환급도 놓칠 수 있습니다
2025년 종소세 신고기간 연장되는지, 신고 방법, 간편신고, 경비처리까지 한 번에 해결하세요.
신고 마감일 전에 꼭 끝내야 합니다!
2025년 종소세 신고 기간은?
2025년 종합소득세 신고 기간은 5월 1일부터 6월 2일까지입니다.
- 신고 대상 연도: 2024년 1월 1일 ~ 12월 31일의 소득
- 신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 6월 2일 (*성실신고확인서 제출자는 5월1일 ~ 6월 30까지)
- 납부 기한: 2025년 6월 2일까지
기한을 넘기면 무신고 가산세(20%)와 납부불성실 가산세(하루 0.025%)가 붙습니다.
꼭 기한 내 신고·납부해야 합니다.
종합소득세 왜 내야하나?
종합소득세란 개인이 1년 동안 벌어들인 소득에 대해 납부하는 세금입니다.
소득이 있는 누구나 해당하며, 아래의 6가지 소득을 합산해 세금을 계산합니다.
- 이자소득
- 배당소득
- 사업소득 (프리랜서, 자영업자 등)
- 근로소득
- 연금소득
- 기타소득 (인세, 강연료 등)
특히 프리랜서, 자영업자, 부업으로 수익을 얻은 분들은 꼭 직접 신고해야 하며, 회사에서 연말정산한 근로소득만 있는 경우는 별도 신고가 필요 없습니다.
2025년 종합소득세 신고 대상자 확인하기
다음에 해당하는 분들은 종합소득세를 꼭 신고해야 합니다.
- 프리랜서- 유튜버, 디자이너, 강사, 작가, 블로거 등
- 자영업자- 음식점, 쇼핑몰, 배달업 등
- 부업 수익자- 스마트스토어, 쿠팡파트너스, 애드센스 수익자 등
- 연금 수령자- 개인연금 수령액이 일정 기준 초과 시
- 부동산 소득자- 임대소득이 있는 경우
- 기타- 인세, 강연료, 원고료 등을 받은 경우
※ 종합소득세는 '합산' 소득이 기준이므로, 여러 항목에서 소득이 있다면 모두 합산해 신고해야 합니다.
종합소득세 신고 방법
국세청 홈택스에서 간편하게 종합소득세를 신고할 수 있습니다.
1. 홈택스 접속 및 로그인
홈택스 홈페이지 접속 후 공인인증서 또는 공동인증서로 로그인
2. [신고/납부] > [종합소득세] 클릭
종합소득세 신고 메뉴 선택
3. 신고서 작성하기
본인의 소득 유형에 따라 자동으로 자료가 연동됨
필요시 수입금액 및 필요경비 입력
4. 납부세액 확인 및 제출
신고서 확인 후 [신고서 제출] 클릭
세액이 있으면 계좌이체 또는 신용카드로 납부 가능
팁: 복잡한 경우 홈택스의 간편신고 서비스를 이용하거나 세무대리인의 도움을 받는 것도 방법입니다.
종합소득세 간편신고 대상자 및 방법
국세청에서는 간편신고 대상자에게는 모바일 또는 홈택스 알림을 통해 별도의 안내를 제공합니다.
간편신고 대상자
소득자료가 대부분 국세청에 수집된 사람
주로 프리랜서, 단순 사업자 등
신고 방법
문자 또는 홈택스 접속 시 ‘간편신고 바로가기’ 클릭
수정할 내용만 확인 및 제출하면 끝
※ 직접 신고보다 간단하지만, 필요경비 누락 가능성이 있으므로 꼼꼼한 확인이 필요합니다.
필요경비 처리 방법 (경비 인정 기준)
종합소득세 신고에서 가장 중요한 것이 바로 경비 처리입니다. 수입에서 경비를 인정받아야 과세소득이 줄고 세금을 절약할 수 있습니다.
필요경비
- 소득을 얻기 위해 사용한 비용
- 예: 사무실 임대료, 소모품비, 교통비, 통신비 등
경비 인정 방법
- 증빙자료 필수: 현금영수증, 세금계산서, 카드명세서 등
- 간편장부 or 복식부기 작성
- 수입 7,500만 원 이하: 간편장부 가능
- 7,500만 원 초과: 복식부기 의무 대상
※ 증빙 없이 경비를 주장하면 인정되지 않으며, 오히려 가산세 부과될 수 있습니다.
종합소득세 환급 받을 수 있는 경우
모든 종합소득세 신고가 세금 납부로 이어지는 건 아닙니다. 다음 조건을 충족하면 환급도 가능합니다.
- 사업소득이 크지 않지만 원천징수된 금액이 많은 경우
- 기부금, 의료비, 교육비 등 공제항목이 많을 경우
- 세액공제를 충분히 활용한 경우
- 환급액은 신고 시 선택한 계좌로 6월~8월 중 입금됩니다.
종합소득세 신고 시 자주 하는 실수 5가지
- 신고 대상 아닌 줄 알고 미신고
- 수입만 신고하고 경비처리 안함
- 경비증빙 없이 임의로 입력
- 신고 후 납부를 깜빡하고 미납
- 환급 계좌 미입력으로 입금 누락
이런 실수를 줄이기 위해선 국세청 안내문을 꼼꼼히 읽고, 홈택스 신고 시 매 항목을 정확히 체크하는 것이 중요합니다.
종합소득세 관련 자주 묻는 질문(FAQ)
Q. 종합소득세 신고 안 하면 어떻게 되나요?
A. 무신고 가산세 20%, 납부불성실 가산세가 부과됩니다.
Q. 모바일로도 신고 가능한가요?
A. 네, 손택스(모바일 홈택스) 앱에서 가능합니다.
Q. 환급은 언제 입금되나요?
A. 통상적으로 6월 말~8월 사이, 선택한 계좌로 입금됩니다.
Q. 경비는 얼마까지 인정받을 수 있나요?
A. 실제로 지출한 금액만큼 증빙이 있으면 대부분 인정됩니다.
마치며
지금 바로 종합소득세 신고 준비하세요!
종소세 신고 기한 연장은 불가하며, 기한이 지나 벌금까지 발생할 수 있습니다.
특히 프리랜서나 부업 중이신 분들은 국세청에서 자동으로 잡아주지 않기 때문에 직접 챙겨야 합니다.
✅ 홈택스 로그인
✅ 수입·경비 확인
✅ 마감 전 제출 및 납부
지금 이 글을 보고 있다면 이미 남들보다 한 발 앞섰습니다. 늦기 전에 바로 준비해보세요!
